بازگشت به صفحه بیمه جامع شهرداری
شرایط عمومی بیمه‌نامه مسئولیت مدنی جامع شهرداری‌ها، دهیاری‌ها و شهرک‌های صنعتی در قبال شهروندان، روستائیان و اشخاص ثالث
متن کامل شرایط عمومی بیمه‌نامه مسئولیت مدنی جامع شهرداری‌ها، دهیاری‌ها و شهرک‌های صنعتی بیمه پارسیان:
فصل اول: کلیات
ماده ۱- اساس بیمه‌نامه
این بیمه‌نامه بر اساس قانون بیمه مصوب اردیبهشت‌ماه سال ۱۳۱۶ و سایر قوانین و مقررات مرتبط و پیشنهاد کتبی بیمه‌گذار (که جزء لاینفک این بیمه‌نامه می‌باشد) تنظیم گردیده و مورد توافق طرفین می‌باشد. آن قسمت از پیشنهاد کتبی بیمه‌گذار که مورد قبول بیمه‌گر نبوده و هم‌زمان با صدور بیمه‌نامه یا قبل از آن کتباً به بیمه‌گذار اعلام گردیده است، جزء تعهدات بیمه‌گر محسوب نمی‌شود.
ماده ۲- تعاریف و اصطلاحات
اصطلاحات زیر در این شرایط عمومی با تعریف مقابل آن به کار رفته است:
۱. بیمه‌گر
مؤسسه بیمه‌ای است که دارای پروانه فعالیت از بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران بوده و مجاز به انجام عملیات بیمه‌ای در این رشته است.
۲. حق بیمه
وجهی که بیمه‌گذار در برابر اخذ پوشش و تعهد بیمه‌گر برای جبران خسارت ناشی از وقوع یا بروز حادثه تحت پوشش بیمه‌نامه می‌پردازد.
۳. بیمه‌گذار
هر شخص حقیقی یا حقوقی که قرارداد بیمه را با بیمه‌گر منعقد می‌کند و متعهد به پرداخت حق بیمه می‌باشد.
۴. زیان‌دیده/گان
اشخاص ثالثی که در اثر وقوع حادثه ناشی از فعالیت موضوع بیمه، دچار خسارت جانی یا خسارت مالی گردیده‌اند.
۵. کار موضوع بیمه
هر نوع فعالیتی که در شرایط خصوصی بیمه‌نامه درج شده است.
۶. حادثه موضوع بیمه
رویدادی است که حین و به مناسبت انجام فعالیت موضوع بیمه و در مدت اعتبار بیمه‌نامه اتفاق افتد و منجر به خسارت جانی یا خسارت مالی به اشخاص ثالث گردد و بیمه‌گذار مسئول جبران خسارت یا پرداخت غرامت ناشی از آن شناخته شود.
تبصره
حوادثی که دارای یک منشأ یا علت اصلی واحد باشند در مجموع حکم یک حادثه تلقی می‌گردد.
۷. محدوده مکانی موضوع بیمه
محدوده‌ای است که در بیمه‌نامه درج می‌گردد.
۸. نقص عضو
قطع، تغییر شکل و یا از دست دادن توانایی انجام کار عضوی از اعضای بدن که ناشی از حادثه موضوع بیمه بوده و وضعیت دائم و قطعی داشته باشد.
۹. موضوع بیمه
عبارت است از بیمه مسئولیت مدنی بیمه‌گذار در محدوده جغرافیایی تحت نظارت بیمه‌گذار در قبال شهروندان، بدین معنا که چنانچه در نتیجه قصور و یا اهمال غیرعمدی بیمه‌گذار، خسارتی تنها ناشی از خطرات ذکر شده در شرایط خصوصی پیوست بیمه‌نامه به اشخاص ثالث وارد آید و بیمه‌گذار بر اساس رأی مراجع قضایی مسئول جبران خسارت شناخته شود، بیمه‌گر مطابق با شرایط و مفاد بیمه‌نامه، حداکثر تا سقف تعهدات مندرج در بیمه‌نامه نسبت به جبران خسارت اقدام خواهد نمود.
۱۰. خسارت مالی
وجهی است که بیمه‌گر متعهد می‌گردد در صورت بروز حادثه مشمول بیمه طبق شرایط این بیمه‌نامه به اشخاص ثالث بپردازد.
ماده ۳- مدت بیمه‌نامه
شروع و انقضای مدت بیمه‌نامه به ترتیبی خواهد بود که در شرایط خصوصی بیمه‌نامه مشخص می‌گردد.
فصل دوم: وظایف و تعهدات بیمه‌گذار
ماده ۴
بیمه‌گذار مکلف است با رعایت دقت و صداقت در پاسخ به پرسش‌های بیمه‌گر همه اطلاعات راجع به موضوع بیمه را در اختیار وی قرار دهد. اگر بیمه‌گذار در پاسخ به پرسش‌های بیمه‌گر به عمد از اظهار مطلبی خودداری نماید و یا بر خلاف واقع اظهاری بنماید، بیمه‌نامه باطل خواهد بود ولو مطلبی که کتمان شده یا بر خلاف واقع اظهار شده است هیچ‌گونه تأثیری در وقوع حادثه نداشته باشد. به علاوه نه فقط وجوه پرداختی بیمه‌گذار به وی مسترد نخواهد شد بلکه بیمه‌گر می‌تواند اقساط حق بیمه را که تا آن تاریخ عقب افتاده است نیز از بیمه‌گذار مطالبه نماید.
ماده ۵
هرگاه در طول مدت بیمه تغییراتی در کیفیت و وضعیت کار موضوع بیمه به وجود آید که موجب تشدید خطر شود و یا تغییری در محدوده مکانی موضوع بیمه به وجود آید ولو آنکه منجر به تشدید خطر نشود، بیمه‌گذار موظف است بلافاصله موضوع را به اطلاع بیمه‌گر برساند. اگر تشدید خطر یا تغییر وضعیت موضوع بیمه در نتیجه عمل بیمه‌گذار نباشد مشارالیه باید مراتب را ظرف ۱۰ روز از تاریخ اطلاع خود رسماً به بیمه‌گر اعلام کند. در صورت تشدید خطر قبل از وقوع خسارت، بیمه‌گر می‌تواند حق بیمه اضافی را متناسب با خطر برای مدت باقیمانده مطالبه و در صورت عدم پرداخت آن توسط بیمه‌گذار بیمه‌نامه را فسخ نماید. هرگاه بعد از وقوع حادثه معلوم شود که خسارت ناشی از تشدید خطر بوده است بیمه‌گر می‌تواند خسارت را به نسبت حق بیمه تعیین شده به حق بیمه متناسب با خطر مشدد، پرداخت نماید.
ماده ۶
بیمه‌گذار موظف است حسب مورد مقررات شورای عالی حفاظت فنی را رعایت نماید و اقدامات لازم و متعارف را برای جلوگیری از وقوع حوادث و توسعه خسارت به عمل آورد.
ماده ۷
بیمه‌گذار موظف است از تاریخ اطلاع خود از وقوع هرگونه حادثه موضوع این بیمه‌نامه و هم‌چنین دریافت هر نوع ادعا و یا مطالبه اشخاص ثالث علیه خود که به این بیمه‌نامه مربوط می‌شود (اعم از کتبی یا شفاهی) اقدامات زیر را انجام دهد:
بند ۱
حداکثر ظرف مدت پنج روز کاری به یکی از شعب بیمه‌گر مراجعه و با تکمیل فرم اعلام خسارت، وقوع حادثه و یا ادعای مطروحه را اعلام نماید و یا مراتب را ظرف مدت مذکور از طریق پست سفارشی به اطلاع بیمه‌گر برساند.
بند ۲
خواسته یا موضوع دعوا، نام و نشانی خواهان و یا اقامه کننده دعوا و عنوانی که به موجب آن مطالبه خسارت و یا اقامه دعوا شده است، مشخصات زیان‌دیده، نام و نشانی شهود احتمالی، مبلغ مورد ادعا و هرگونه اطلاعات، مشخصات و نکات دیگر مربوط به موضوع را که بر آن وقوف دارد و هر نوع اسناد و مدارکی را که در این باره در اختیار دارد به بیمه‌گر تسلیم و بیمه‌گر را در تحقیقات و رسیدگی و دفاع کمک نماید.
بند ۳
برای بازدید از محل حادثه و انجام امور کارشناسی همکاری لازم را با بیمه‌گر به عمل آورد.
ماده ۸
بیمه‌گر قائم‌مقام بیمه‌گذار با حق واگذاری به غیر، در دعاوی مربوط به این بیمه‌نامه محسوب می‌شود که بتواند پرونده‌های مربوط را در مراجع قضایی تا میزان تعهد این بیمه‌نامه تعقیب نماید. بیمه‌گذار در طول مدت جریان دعوی نباید اقدامی به عمل آورد که به حقوق بیمه‌گر در تعقیب دعوی لطمه وارد آورد ولی نسبت به مازاد تعهدات این بیمه‌نامه بیمه‌گذار حق هرگونه اقدامی خواهد داشت.
ماده ۹
چنانچه بیمه‌گذار به تشخیص مراجع ذی‌صلاح سهواً وظایف مندرج در این بیمه‌نامه را انجام ندهد و باعث افزایش تعهد بیمه‌گر و یا مانع تشخیص علت یا ماهیت حادثه شود، بیمه‌گر می‌تواند به نسبت تأثیر قصور بیمه‌گذار از میزان خسارت قابل پرداخت بکاهد. حکم این ماده نافی حقوق زیان‌دیده نخواهد بود.
ماده ۱۰- تأسیسات زیرزمینی
چنانچه تأسیسات زیرزمینی طبق شرایط خصوصی بیمه‌نامه استثنا نشده باشد، بیمه‌گر تنها زمانی به بیمه‌گذار در قبال خسارت وارده به کابل‌ها و یا لوله‌های زیرزمینی یا سایر تأسیسات زیرزمینی تعهدی پرداخت می‌کند که پیش از شروع کارهای قرارداد، بیمه‌گذار از مقامات و مسئولان ذیربط درباره محل دقیق این کابل‌ها، لوله‌ها و یا سایر تأسیسات زیرزمینی استعلام به عمل آورده و احتیاط لازم را رعایت کرده باشد. جبران تعهد در هر مورد محدود به هزینه‌های تعمیر این کابل‌ها، لوله‌ها یا سایر تأسیسات زیرزمینی می‌باشد و هرگونه خسارت تبعی تحت پوشش این بیمه‌نامه نمی‌باشد.
ماده ۱۱
بیمه‌نامه با تقاضای بیمه‌گذار و قبول بیمه‌گر صادر می‌شود ولی شروع پوشش بیمه‌ای و اجرای تعهدات بیمه‌گر منوط به پرداخت حق بیمه به ترتیبی است که در بیمه‌نامه پیش‌بینی شده است. چنانچه پرداخت حق بیمه به صورت قسطی باشد و بیمه‌گذار هر یک از اقساط موعد رسیده را به هر دلیل پرداخت نکند بیمه‌گر می‌تواند بیمه‌نامه را با رعایت ماده ۲۴ این شرایط عمومی فسخ نماید. چنانچه بیمه‌گر بیمه‌نامه را فسخ نکرده باشد در صورت وقوع حادثه، خسارت به نسبت حق بیمه پرداخت شده، به حق بیمه‌ای که تا زمان وقوع حادثه باید پرداخت می‌شد پرداخت خواهد شد مگر آنکه در شرایط خصوصی بیمه‌نامه ضوابط دیگری درج شده باشد.
ماده ۱۲
قبول هر گونه مسئولیت و سازش در مورد خسارت‌های جانی و مالی از طرف بیمه‌گذار بدون موافقت کتبی بیمه‌گر، تعهدی برای بیمه‌گر ایجاد نمی‌کند مگر این‌که عمل او موجب جلوگیری از تشدید خطر و به مصلحت بیمه‌گر باشد در غیر این صورت بیمه‌گر می‌تواند از پرداخت خسارت خودداری نموده و یا خسارت پرداختی را از بیمه‌گذار مطالبه نماید.
ماده ۱۳
بیمه‌گذار موظف است رضایت‌نامه محضری از دریافت کننده مبلغ خسارت به نفع بیمه‌گر و بیمه‌گذار و سایر ذی‌نفعان، پس از اعلام مبلغ خسارت از سوی بیمه‌گر دریافت نماید. بدیهی است در صورت عدم ارائه رضایت‌نامه محضری از سوی دریافت کننده مبلغ خسارت، بیمه‌گذار موظف است اقرارنامه محضری به نفع بیمه‌گر و سایر ذی‌نفعان خسارت، ارائه نماید. بدیهی است در این صورت بیمه‌گر وجه خسارت را به حساب دادگستری مربوطه واریز خواهد نمود.
ماده ۱۴
نشانی و اقامتگاه قانونی بیمه‌گذار همان است که در پیشنهاد بیمه و متن این بیمه‌نامه درج گردیده است. بیمه‌گذار موظف است تغییر نشانی و اقامتگاه قانونی خود را به صورت کتبی به اطلاع بیمه‌گر برساند. در غیر این صورت نشانی و اقامتگاه قبلی بیمه‌گذار معتبر شناخته می‌شود.
ماده ۱۵
هرگاه مفاد بیمه‌نامه و اوراق الحاقی با موافقت‌هایی که بین طرفین به عمل آمده است مطابقت نداشته باشد بیمه‌گذار موظف است ظرف ۱۵ روز از تاریخ دریافت بیمه‌نامه یا الحاقیه به طور کتبی تقاضای اصلاح نماید و الحاقیه اصلاحی را دریافت نماید وگرنه اوراق مذکور قطعی تلقی خواهد شد.
فصل سوم: وظایف و تعهدات بیمه‌گر
ماده ۱۶- پوشش‌های اصلی
موارد زیر با صدور بیمه‌نامه در تعهد بیمه‌گر خواهد بود:
بند ۱
خسارت جانی برای هر نفر در هر حادثه موضوع بیمه حداکثر به میزان مندرج در شرایط خصوصی بیمه‌نامه.
بند ۲
هزینه‌های پزشکی برای هر نفر در هر حادثه موضوع بیمه پس از تأیید پزشک معتمد و حداکثر به میزان مندرج در شرایط خصوصی بیمه‌نامه.
تبصره
خسارت جانی با توافق بیمه‌گر و بیمه‌گذار بر مبنای درصد مسئولیت بیمه‌گذار در مراجع قضائی تعیین می‌شود و اعمال آن بر روی معادل ریالی ارزان‌ترین دیه رایج روز محاسبه می‌شود. در هر صورت حداکثر مبلغ قابل پرداخت در هر حادثه موضوع بیمه برای هر نفر از مبلغ مندرج در شرایط خصوصی بیمه‌نامه بیشتر نخواهد بود.
بند ۳
خسارت مالی بر اساس نظر کارشناس بیمه‌گر و یا کارشناس رسمی دادگستری معتمد بیمه‌گر و مدارک مثبته تعیین خواهد گردید و در صورت الزام بیمه‌گر، ارائه رأی مراجع قضایی ملاک عمل خواهد بود.
ماده ۱۷
در مواردی که پرداخت خسارت به صورت توافقی انجام نشده و موکول به ارائه رأی دادگاه شده است، حسب مورد زیان‌دیده یا ذی‌نفع یا قائم‌مقام قانونی آن‌ها، مکلفند ظرف پانزده روز از تاریخ ابلاغ رأی قطعی یا ظرف پانزده روز پس از قطعی شدن رأی ابلاغی با مدارک لازم برای دریافت خسارت به بیمه‌گر مراجعه و درخواست خود را تسلیم نمایند. بیمه‌گر مکلف است به محض وصول درخواست، آن را ثبت و ضمن تحویل رسیدی به متقاضی مشتمل بر نام متقاضی، تاریخ تسلیم و شماره ثبت، نقصان یا کامل بودن مدارک را در حضور متقاضی بررسی کند. چنانچه مدارک در زمان تقاضا کامل باشد بیمه‌گر موظف است حداکثر ظرف سی (۳۰) روز از تاریخ تقاضا، خسارت متعلقه را پرداخت نماید و چنانچه مدارک تسلیمی ناقص باشد، مراتب را حضوراً و به صورت کتبی به متقاضی اعلام تا نسبت به رفع نقص حداکثر ظرف یک هفته اقدام کند.
تبصره
عدم مراجعه اشخاص مذکور ظرف مهلت مقرر و یا تأخیر در تکمیل مدارک موجب افزایش تعهدات بیمه‌گر نخواهد بود.
ماده ۱۸
بیمه‌گر خسارت موضوع این بیمه‌نامه را با اطلاع بیمه‌گذار به زیان‌دیده یا ذی‌نفع بیمه‌نامه پرداخت خواهد کرد و به محض پرداخت خسارت، در مقابل بیمه‌گذار و شخص یا اشخاص زیان‌دیده بری‌الذمه می‌گردد. سایر هزینه‌های تحت پوشش، حسب مورد به بیمه‌گذار یا زیان‌دیده پرداخت خواهد شد. چنانچه پس از تکمیل مدارک لازم، بیمه‌گر در پرداخت خسارت تأخیر کند افزایش خسارت ناشی از افزایش احتمالی مبلغ دیه بر عهده بیمه‌گر خواهد بود.
ماده ۱۹
در صورتی که مسئولیت موضوع این بیمه‌نامه توسط بیمه‌نامه‌های دیگری نیز مورد تأمین قرار گرفته باشد، تعهد بیمه‌گر به تناسب مبلغی که خود بیمه نموده با مجموع مبالغ بیمه شده می‌باشد.
ماده ۲۰
در مواردی که مسئولیت بیمه‌گذار با توجه به اسناد و مدارک ارائه شده از نظر بیمه‌گر محرز باشد می‌تواند قبل از صدور رأی مراجع قانونی ذی‌صلاح، در صورت توافق با بیمه‌گذار و اخذ رضایت‌نامه محضری از مدعی یا مدعیان، خسارت مربوطه را پرداخت کند. در این صورت بیمه‌گر در برابر هرگونه ادعای بعدی تعهدی نخواهد داشت.
ماده ۲۱
در صورت صدور رأی قطعی مبنی بر مسئولیت بیمه‌گذار، بیمه‌گر مکلف به پرداخت خسارت تا سقف تعهدات بیمه‌نامه بر اساس مفاد رأی صادره و شرایط بیمه‌نامه خواهد بود.
ماده ۲۲
هزینه دادرسی و دفاع از بیمه‌گذار، جهت تبرئه نمودن محکومیت خود در خصوص موارد تحت پوشش بیمه‌نامه، مشروط به برائت وی در مراجع قضائی، با موافقت کتبی بیمه‌گر قبل از شروع دادرسی، در تعهد بیمه‌گر خواهد بود.
فصل چهارم: خسارت‌های خارج از تعهد بیمه‌گر
ماده ۲۳
خسارت‌های زیر تحت پوشش این بیمه‌نامه نمی‌باشد:
بند ۱
خسارت‌های مستقیم و یا غیرمستقیم ناشی از تشعشعات رادیو اکتیو و انفجار هسته‌ای.
بند ۲
حوادث ناشی از جنگ، اعتصاب، شورش، اغتشاش، بلوا، تعطیلی کار، عملیات تروریستی و اقدامات براندازی علیه حکومت و عوامل دیگری از این قبیل.
بند ۳
خسارت‌های ناشی از عمد و تقلب بیمه‌گذار و کارکنان وی و یا سایر افراد در ایجاد حادثه موضوع بیمه با تشخیص مراجع ذی‌صلاح یا قضایی.
بند ۴
حوادث ناشی از درگیری و نزاع.
بند ۵
محکومیت به جزای نقدی به نفع دولت و مجازات‌های قابل خرید.
بند ۶
خسارت‌های وارده به بیمه‌گذار، کارکنان، شرکاء، مجریان، مهندسین ناظر و مشاور و پیمانکاران و کارکنان پیمانکاران و اعضای درجه یک آن‌ها.
بند ۷
حوادث طبیعی مانند سیل، زلزله، صاعقه و… که بیمه‌گذار در ایجاد آن دخالتی ندارد.
بند ۸
افزایش سالانه دیه به سبب تأخیر در ارائه رأی دادگاه یا مدارک مورد نیاز بیمه‌گر.
بند ۹
خسارت عدم‌النفع و یا هرگونه خسارت تبعی و غیر مستقیم.
بند ۱۰
هرگونه خسارت ناشی از مسئولیت پیمانکاران طرف قرارداد شهرداری.
بند ۱۱
کلیه حوادثی که طبق نظر مراجع ذی‌صلاح (بیمه‌گر) یا مراجع قضایی، بیمه‌گذار مسئول آن شناخته نمی‌شود.
فصل پنجم: سایر موارد
ماده ۲۴- نحوه فسخ بیمه‌نامه
در موارد زیر هر یک از طرفین بیمه‌نامه می‌تواند با اخطار کتبی ۱۰ روزه بیمه‌نامه را فسخ نماید:
۱. موارد فسخ از سوی بیمه‌گر
عدم پرداخت حق بیمه در سررسیدهای مندرج در اعلامیه‌های بدهکار صادره؛ تشدید خطر و عدم موافقت بیمه‌گذار به پرداخت حق بیمه اضافی مربوطه یا عدم قبول شرایط جدید بیمه‌گر؛ فوت بیمه‌گذار و عدم انجام وظایف بیمه‌گذار توسط ورثه یا منتقل‌الیه.
۲. موارد فسخ از سوی بیمه‌گذار
در صورتی که خطر، برطرف شده یا کاهش یابد و بیمه‌گر به تخفیف حق بیمه راضی نشود؛ متوقف شدن فعالیت بیمه‌گر به هر دلیل؛ عدم تمایل بیمه‌گذار به ادامه پوشش.
ماده ۲۵
در صورت فسخ از طرف بیمه‌گر، باید حق بیمه مدتی که باقی مانده است به صورت روز شمار محاسبه و به بیمه‌گذار برگشت داده شود. در صورت فسخ بیمه‌نامه از طرف بیمه‌گذار حق بیمه مدت بیمه بر اساس تعرفه کوتاه مدت محاسبه و بقیه آن مسترد خواهد شد: تا ۵ روز: ۵ درصد حق بیمه سالانه؛ از ۶ روز تا ۱۵ روز: ۱۰ درصد؛ از ۱۶ روز تا ۳۰ روز: ۲۰ درصد؛ از ۳۱ روز تا ۶۰ روز: ۳۰ درصد؛ از ۶۱ روز تا ۹۰ روز: ۴۰ درصد؛ از ۹۱ روز تا ۱۲۰ روز: ۵۰ درصد؛ از ۱۲۱ روز تا ۱۵۰ روز: ۶۰ درصد؛ از ۱۵۱ روز تا ۱۸۰ روز: ۷۰ درصد؛ از ۱۸۱ روز تا ۲۷۰ روز: ۸۵ درصد؛ از ۲۷۰ روز به بالا: ۱۰۰ درصد حق بیمه سالانه.
ماده ۲۶- مرور زمان
مرور زمان دعاوی ناشی از بیمه دو سال است و ابتدای آن از تاریخ وقوع حادثه منشأ دعوی خواهد بود لکن دعاوی که قبل از اجرای این قانون در محاکم طرح شده باشد مشمول این ماده نخواهد بود.
ماده ۲۷- نحوه حل و فصل اختلاف
هرگونه اختلاف ناشی از تفسیر و یا اجرای این بیمه‌نامه، در صورتی که از طریق مذاکره حل و فصل نشود به داور مرضی‌الطرفین ارجاع خواهد شد و رأی داور مزبور قطعی و برای طرفین لازم‌الاتباع است. در صورتی که طرفین در مورد انتخاب داور مرضی‌الطرفین به توافق نرسند موضوع به هیأت داوری ارجاع و به ترتیب زیر عمل خواهد شد:
بند ۱
هر یک از طرفین یک نفر داور اختصاصی تعیین و به طرف دیگر معرفی می‌نماید.
بند ۲
داوران اختصاصی قبل از بحث درباره موضوع مورد اختلاف به اتفاق، داور دیگری را به عنوان سرداور انتخاب خواهند نمود.
بند ۳
رأی هیأت داوری با اکثریت آرا، معتبر و برای طرفین لازم‌الاتباع خواهد بود.
بند ۴
در صورتی که هر یک از طرفین تا ۳۰ روز بعد از انتخاب و معرفی داور طرف مقابل، داور اختصاصی خود را تعیین نکند و یا داوران اختصاصی تا ۳۰ روز در مورد تعیین سرداور به توافق نرسند هر یک از طرفین می‌توانند حسب مورد از دادگاه ذی‌صلاح درخواست تعیین داور یا سرداور بنماید.
ماده ۲۸- موارد پیش‌بینی نشده
در مواردی که در این بیمه‌نامه ذکر نشده است بر اساس قانون بیمه، عرف بیمه و سایر قوانین جاری کشور جمهوری اسلامی ایران عمل خواهد شد.
